基金赎回是按交易日单位净值乘以赎回份额，减去赎回费后划转到你的帐上。

基金赎回是按哪天净值算？

当然是按当日净值了。

累计净值包括历史上所有的分红，就是给你看看这个基金从成立到现在的总体业绩的，没有什么实际意义。

基金赎回要按份额赎，变现是按赎回当日的基金净值计算的。如

10000份基金赎回，当日基金净值是1.200；扣除0.5%赎回费后可变现额为：12000*（1-0.5%）=11940元